การซื้อประกันสุขภาพควรคำนึงถึงปัจจัยต่างๆดังนี้
เบี้ยประกัน คือ เงินที่คุณจ่ายให้กับบริษัทประกันเพื่อซื้อความคุ้มครองทั้งนี้โดยมากแล้วอัตราค่าเบี้ยประกันสุขภาพจะปรับเปลี่ยนไปตามอายุขึ้นอยู่กับความเสี่ยงในแต่ละช่วงอายุ
วงเงินคุ้มครอง คือ ประกันสุขภาพต้องมีเงินคุ้มครองเท่าไหร่ถึงจะครอบคลุมค่ารักษาของคุณทั้งหมดเพราะถึงแม้คุณจะมีประกันสุขภาพแต่ถ้าค่ารักษาทั้งหมดของคุณไม่ครอบคลุมค่ารักษาพยาบาลที่เกิดขึ้นคุณก็ต้องจ่ายส่วนต่างตรงนี้
ความเสี่ยง ในที่นี้หมายถึงเรื่องสุขภาพส่วนตัวกรรมพันธุ์หรือโรคประจำตัว เนื่องจากประกันแต่ละบริษัทครอบคลุมไม่เหมือนกัน เมื่อคุณประเมินความเสี่ยงตนเองว่าสามารถเกิดโรคอะไรขึ้นได้บ้างจะยิ่งทำให้คุณเลือกซื้อประกันที่เหมาะสม
ความคุ้มครอง คือ คุ้มครองด้านใดบ้างการเจ็บป่วยเเต่ละครั้งทำให้เกิดค่ารักษาพยาบาลมากมาย เลือกให้ดีจะได้ครอบคลุมตั้งเเต่ป่วยเล็กน้อยจนถึงโรคร้ายเเรง
กระแสเงินสดของตนเอง เมื่อคุณได้ซื้อประกันสุขภาพเรียบร้อยคุณต้องจ่ายค่าเบี้ยประกันตามสัญญาฉะนั้นเงินค่าเบี้ยประกันสุขภาพ ที่คุณต้องจ่ายทุกเดือนปีควรเป็นเงินที่ไม่เดือดร้อนกับค่าใช้จ่ายหลักของ
โรงพยาบาลที่สามารถรักษาได้ การรักษาภายใต้ประกันสุขภาพส่วนใหญ่จะกำหนดเครือโรงพยาบาลมาให้ซึ่งบางครั้งการเจ็บป่วยอาจไม่ได้เกิดขึ้นในละแวกพื้นที่โรงพยาบาลในเครือข่ายเสมอไป
ในปัจจุบันมีประกันสุขภาพเเบบเหมาจ่ายด้วยนะ
ประกันสุขภาพเหมาจ่าย คือ ประกันสุขภาพที่ไม่กำหนดวงเงินค่ารักษาพยาบาลในบางหัวข้อ แต่จะจ่ายให้ตามจริงแต่ไม่เกินจำนวนเงินเอาประกันสูงสุด ซึ่งประกันสุขภาพแบบเหมาจ่ายจะมีความยืดหยุ่นมากกว่าประกันสุขภาพทั่วไปแบบแยกค่าใช้จ่าย ที่กำหนดวงเงินความคุ้มครองแต่ละหมวดหมู่ไว้ในกรมธรรม์อย่างชัดเจน และหากเกิดเจ็บป่วยแล้วค่ารักษาพยาบาลเกินวงเงินตามที่กำหนดไว้ เรานี่แหล่ะที่ต้องแบกรับภาระควักเงินจ่ายส่วนที่เกินเอง ดังนั้น ประกันสุขภาพเหมาจ่าย จึงเป็นตัวเลือกที่ได้รับความนิยมในปัจจุบัน
สำหรับใครที่มองหาประกันสุขภาพเหมาจ่ายสุดฟิน ที่คุ้มครองทั้งประกันชีวิตและประกันสุขภาพ เราก็ขอแนะนำ Finsurance ฟินชัวรันส์ ประกันสุขภาพที่ให้คุณฟินกว่า เพราะให้ความคุ้มครองทั้งชีวิตและสุขภาพสูงสุดถึง 10 ล้านบาทต่อปี ฟินด้วยค่าห้องสูงสุดถึง 9,000 บาทต่อวัน และฟินเวอร์กับค่ารักษาพยาบาลสำหรับผู้ป่วยนอกแบบไม่จำกัดจำนวนครั้ง รวมสูงสุดถึง 50,000 บาทต่อปี ฟินสุดกับบริการตลอดเวลา 24 ชม.
